Кто и как следит за оборотом криптовалют?

Сфера криптовалют в 2021 году заметно отличается от той, что была 10 и даже 5 лет назад. Причиной этому, во многом, стало заметное усиление контроля над криптой со стороны правительств ряда стран и межправительственных организаций. Анонимность криптовалют привлекает тех, кто хотел бы использовать их в незаконных целях, также довольно часто встречаются случаи мошенничества с криптовалютами (скам, кражи со счетов и т.д.)

В целях отслеживания оборота криптовалют власти требуют от криптовалютных бирж внедрять политику KYC (Know Your Customer). Это значит, что площадки должны в обязательном порядке установить личность пользователя, прежде чем допускать его до своих услуг. Еще одним базовым требованием является подтверждение происхождения средств – чтобы убедиться, что они не получены незаконным путем.

Требования KYC действуют уже не первый год, однако раньше многие криптоплощадки не считали нужным их соблюдать. Однако с каждым годом требования государственных регуляторов к таким биржам заметно ужесточаются, что вынуждает их начинать играть по правилам. Например, законы Евросоюза, Швейцарии, Канады, Южной Кореи, Японии, Мексики и ряда других стран требуют от криптовалютных бирж отчитываться о своей деятельности и строго контролируют соблюдение ими норм KYC.

Однако эксперты утверждают, что на сегодняшний день далеко не все криптобиржи ответственно контролировуют оборот криптовалют. Из 120 крупнейших площадок больше половины относятся к требованиям KYC довольно формально, а полностью этих норм придерживаются только самые крупные и известные из них.

Впрочем, регуляторы пытаются изменить эту ситуацию и для этого постоянно придумывают новые методы контроля. Например, в 2020 году международная организация FATF (занимается борьбой с отмыванием денег) потребовала от операторов цифровых активов в 36 странах мира обмениваться друг с другом данными о своих пользователях. С тех пор они обязаны передавать в единую базу сведения об участниках любых криптовалютных операций (как обмена, так и перевода), чья сумма превышает $1000 в эквиваленте. Новое правило получило название Travel Rule и касается только тех транзакций, которые осуществляются между криптоплощадками – например, при переводе/обмене средств с одной биржи на другую.

Подписывайтесь на нашу группу ВК а так же будьте в курсе последних событий в мире криптовалют читая наш блог.

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *