Почему анонимность криптовалютных транзакций теперь под угрозой?

Анонимные криптовалюты позволяют скрывать сведения о суммах и участниках транзакций, что обеспечивает им большую популярность среди тех, кто не желает «светить» свою активность в этой сфере. Однако их анонимность привлекает не только честных пользователей, но и многочисленных злоумышленников, желающих спрятать свои преступные доходы и расходы. Например, разработчики известного вируса-вымогателя Wannacry обменивали полученные от потерпевших BTC на анонимную криптовалюту Monero, после чего следы этих средств терялись.

Именно поэтому анонимность криптовалютных транзакций очень не нравится правительствам многих стран и международным регуляторам. Одними из первых забеспокоились японцы – в мае 2018 года Агентство финансовых услуг Японии (FSA) ввело запрет на оборот анонимных криптовалют и предписало местным криптобиржам остановить торговлю монетами Zcash, Dash и Monero.

В 2019 году свое слово сказала известная межправительственная организация FATF – Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Она разработала ряд рекомендаций для криптоиндустрии, в положениях которых криптобиржи стали считаться финансовыми учреждениями и на них возлагалось требование обеспечивать деанонимизацию всех своих клиентов.

Согласно этому постановлению, любые биржи и другие операторы криптовалют должны заставить пользователей пройти процедуру идентификации личности в соответствии со стандартами KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering). Рекомендации FATF стимулировали биржи активнее обмениваться друг с другом информацией о своих клиентах. А также призвали ограничить хождение анонимных криптовалют и бороться с шифрованием сведений об участниках транзакций.

Практически все крупные операторы криптовалют одобрили постановления FATF и многие из них поспешили объявить войну анонимным монетам. Практически сразу делистинг зашифрованных криптовалют Monero, Zcash и Dash провели биржи OKEx (Мальта), Upbit (Южная Корея), BitBay (Эстония) и британский филиал крупнейшей биржи Coinbase (США). Некоторые азиатские биржи (корейский филиал OKex) решили отказаться еще и от таких анонимных монет, как Super Bitcoin и Horizen.

В январе 2020 года эти рекомендации стали законодательным актом, так как тогда в силу вступила Пятая директива Евросоюза против отмывания денег (5AMLD). Она узаконила требование о верификации пользователей любых криптовалютных платформ с использованием стандартов KYC и AML.

С каждым годом государственные и международные регуляторы всё строже ограничивают хождение анонимных криптовалют, и крупные игроки рынка вынуждены выполнять их постановления. Говорить об окончательном крахе таких монет еще рано, однако есть мнение, что со временем они будут терять всё больше пользователей и затем окончательно «уйдут в подполье».

Подписывайтесь на нашу группу в ВК чтобы следить за новостями и обновлениями.

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *